Es gilt, den optimalen Output aus den wirtschaftlichen Möglichkeiten unserer Kunden zu erreichen. Unser Beratungskonzept ist betriebswirtschaftlich fundiert. Wir verzichten auf Marketingfloskeln und finden für jeden Kunden die individuell richtige Strategie. Sicherheit hat einen überdurchschnittlich hohen Stellenwert. Die Ergebnisse für die Vermögens-Situation sind immer positiv, jede einzelne Phase bringt erstaunliche Resultate.

Financial Coaching – Zieldefinition

Egal, welche Ausgangsvoraussetzungen wir aktuell bezüglich unserer Finanzen haben. Wir haben jetzt die Möglich-keit, alle unsere Ziele zu erreichen. Im Rahmen des Financial Coaching werden diese gemeinsam erarbeitet. Auf das Vermögen positive Einflussgrössen werden verstärkt, negative werden analysiert und reduziert. Im Prozess wird herausgefunden, was notwendig ist, um Sie finanziell optimal wachsen zu lassen. Es wird dabei nicht unbedingt das mögliche Vermögensmaximum eruiert,  jedenfalls aber das für jeden richtige Optimum, sprich den gewünschten, passenden Wohlstand. Die Definition der Ziele ist der erste Schritt, finanzielle Verantwortung zu übernehmen. Allein durch eine Aufmerksamkeit bezüglich des Vermögens entsteht Wachstum. In Kombination mit betriebswirtschaftlichen Lösungsmodellen haben Sie ein perfektes Ergebnis. Mehr dazu hier..

Ihre Ergebnisse:

Als Ergebnis erhalten Sie Ihre relevanten Vermögensziele. Was ist Ihnen im Leben wirklich wichtig um es erreichen zu wollen? Mit dem Zielekatalog ist es Ihnen möglich, betriebswirtschaftlich richtige Entscheidungen zu treffen. Allein die Tatsache, dass es konkrete Ziele gibt, bringt ein deutlich besseres Ergebnis.
Im Zuge des Beratungsprozesses finden wir heraus, welche positiven Potentiale für Sie vorhanden sind. Diese werden herausgearbeitet und sukzessive gefördert. Oftmals ist es uns gar nicht bewusst, welche Möglichkeiten wir haben. Wir wachsen und schaffen unseren gewünschten Wohlstand.

 

Vermögensplanung

Wir finden heraus, wie es um die Finanzen steht und ob es zu korrigierende Lücken gibt. Dabei werden alle aktuellen Vermögenspositionen unter die Lupe genommen und in einer Vermögensbilanz strukturiert zusammengefasst. Sie sehen, welches Vermögen Sie momentan haben. Mit unserer Software können wir damit Simulationen anstellen und beispielsweise bis zur Pension und darüber hinaus rechnen. Wir sehen die Entwicklung und erkennen Handlungsbedarf. Im Rahmen der Planung wird bspw. auch das richtige Verhältnis zwischen Einnahmen und Ausgaben ermittelt.  Sie erhalten eine Struktur und sehen Ihre finanzielle Situation auf einen Blick. Es wird zusätzlich Bewusstsein für das eigene Vermögen entwickelt. Wesentlich ist aus unserer Sicht, nicht auf Lösungen Anderer zu warten, sondern das Geldleben bewusst in die eigene Hand zu nehmen. Regelmäßige Updates bringen ein sicheres Gefühl . Mehr dazu hier..

Ihre Ergebnisse:

Sie erhalten einen Status Quo. Mit unserer Planungssoftware rechnen wir hoch und können zeigen, wie sich Ihr aktuelles Vermögen weiter ent-wickeln kann. Anhand verschiedener Szenarien erkennt man einen sinnvollen Weg. Es gibt einen klaren Plan und Ihre Pensions-Sorgen haben ein Ende.
Bei der Umsetzung legen wir Wert auf höchste Sicherheit. Ausschließlich Produkte mit Kapitalgarantien kommen zum Einsatz. Keine bösen Überraschungen während der Laufzeit und bei Pensionsantritt. Für eine optimale Beratungsqualität bilden wir uns ständig weiter. Unser Wissen geben wir auch in Fachbüchern weiter.

 

Firmenpensionen

Die richtigen Schritte zur Zielerreichung werden konkret gesetzt. Firmenpensionen sind ein zeitgemäßes Instrument für fortschrittliche Unternehmen. Sie sparen Steuern, senken Kosten, sorgen strukturiert und betriebswirtschaftlich intelligent vor und motivieren die Mitarbeiter (und sich selbst). Der Gesetzgeber sieht für Unternehmen verschiedene Durchführungswege im Bereich der Firmenpensionen vor. Diese bieten steuerliche Vorteile sowohl für Arbeitgeber als auch für Arbeitnehmer. Unternehmen können die Versicherungsbeiträge steuerlich absetzen und zusätzlich können Lohnnebenkosten gespart werden. Geschäftsführer und Mitarbeiter haben die Möglichkeit, deutlich höhere Pensionsleistungen als mit privatem “Ansparen” aus versteuertem Einkommen zu erzielen. Firmenpensionslösungen werden von uns konzipiert, implementiert und gewartet. Im Rahmen der Konzepte werden mit Ausschreibungen die besten Angebote am Markt für unsere Kunden eingeholt. Wir haben sehr gute Kontakte mit den wesentlichen Marktteilnehmern, um beste Konditionen und eine optimale Abwicklung zu gewährleisten. Mehr dazu hier..

Ihre Ergebnisse:

Wir haben uns auf alle betriebswirtschaftlichen Bereiche spezialisiert , die für die Etablierung von großartigen Pensionslösungen notwendig sind. Im Beratungsprozess entsteht Schritt für Schritt ein optimales Konzept. Exakt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt und betriebswirtschaftlich und steuerlich optimiert.  Wir finden für das Konzept den Bestbieter in einem Ausschreibungsprozess und organisieren die Umsetzung.
Durch unseren Beratungsprozess sind Sie in einer deutlich besseren Ausgangsposition. In der Pensionsphase erhalten Sie eine höhere Rente oder Kapitalleistung. Es werden Steuersparmöglichkeiten genutzt und alle betriebswirtschaftlich sinnvollen Optimierungen durchgeführt. Das Ergebnis ist eine höhere Pension. Und außerdem eine höhere Motivation und Bindung der Mitarbeiter.